標準簡介
FATF 旅行規則 是由 金融行動特別工作組（FATF） 發布的現行有效標準，常用於金融銀行、科技、服務業等產業，並適用於全球等市場。
本頁整理了 FATF 旅行規則 的官方文件、目前狀態以及常見相關認證或評估機構，便於快速理解要求與落地路徑。
實施路線圖
定義支付和虛擬資產轉移透明度範圍
識別 FATF Travel Rule 覆蓋的產品、服務、系統、實體、司法轄區、團隊、供應商和相關方。確認責任人、邊界、適用義務、文件和證據期望，範圍包括匯款人和收款人信息、支付和價值轉移報文、匯款、虛擬資產轉移、VASP 對手方盡職調查、報文標準、制裁篩查、記錄保存和例外處理。
評估義務和差距
將當前實踐與預期的支付和虛擬資產轉移透明度方法進行比較。審查客戶識別、轉移報文補充、收款人和匯款人驗證、對手方 VASP 評估、制裁篩查、數據隱私保護、拒絕或暫停規則、對賬、監控和監管報告，並按法律暴露、安全或權利影響、客戶承諾、運營依賴、報告期限和審覈準備度排列差距優先級。
實施控制和證據
部署所需程序、技術控制、評審關口、培訓、供應商流程、報告路徑和運行記錄。維護轉移記錄、匯款人和收款人數據、對手方盡職調查、篩查日誌、例外隊列、被拒絕轉移記錄、報文測試結果、政策、程序、審計軌跡和監管回應作爲可追溯證據。
評審、報告並改進
開展管理評審、內部檢查、適用情況下的獨立評估、糾正措施和變更評審。當產品、供應商、法律、事件、報告週期或相關方期望變化時刷新項目。
合規檢查清單
checklist 範圍與問責
checklist 控制與記錄
checklist 監控與保證
常見問題解答
誰需要 FATF Travel Rule？
expand_more
FATF Travel Rule 最適用於實施 Recommendation 16 信息共享義務的金融機構、支付服務提供商、VASP、加密交易所、託管方和中介機構。具體範圍取決於產品、服務、司法轄區、報告義務、客戶承諾，以及組織在相關生態中的角色。
FATF Travel Rule 是否可認證？
expand_more
FATF Recommendation 16 是通過各國法律和監管實施的國際標準，不是認證。合規取決於各司法轄區規則。
實施時應先關注什麼？
expand_more
先定義範圍、義務、責任人，以及監管機構、客戶、審計師或治理機構期望的證據。然後對照當前控制開展差距評估，並按風險和期限確定整改優先級。
FATF Travel Rule 需要哪些證據？
expand_more
有用證據包括轉移記錄、匯款人和收款人數據、對手方盡職調查、篩查日誌、例外隊列、被拒絕轉移記錄、報文測試結果、政策、程序、審計軌跡和監管回應。證據應進行版本控制，能夠追溯到責任人，關聯義務和控制，並按所需評審或審覈期間保留。
項目應多久評審一次？
expand_more
應按計劃週期評審，並在法律、產品、供應商、事件、報告週期、客戶承諾或保證期望變化時評審。較高風險義務應更頻繁地監控並向管理層報告。