标准简介
FATF 旅行规则 是由 金融行动特别工作组（FATF） 发布的有效标准，常用于金融银行、科技、服务业等行业，并适用于全球等市场。
本页汇总了 FATF 旅行规则 的官方文档、当前状态以及常见相关认证或评估机构，便于快速理解要求与落地路径。
实施路线图
定义支付和虚拟资产转移透明度范围
识别 FATF Travel Rule 覆盖的产品、服务、系统、实体、司法辖区、团队、供应商和相关方。确认责任人、边界、适用义务、文件和证据期望，范围包括汇款人和收款人信息、支付和价值转移报文、汇款、虚拟资产转移、VASP 对手方尽职调查、报文标准、制裁筛查、记录保存和例外处理。
评估义务和差距
将当前实践与预期的支付和虚拟资产转移透明度方法进行比较。审查客户识别、转移报文补充、收款人和汇款人验证、对手方 VASP 评估、制裁筛查、数据隐私保护、拒绝或暂停规则、对账、监控和监管报告，并按法律暴露、安全或权利影响、客户承诺、运营依赖、报告期限和审核准备度排列差距优先级。
实施控制和证据
部署所需程序、技术控制、评审关口、培训、供应商流程、报告路径和运行记录。维护转移记录、汇款人和收款人数据、对手方尽职调查、筛查日志、例外队列、被拒绝转移记录、报文测试结果、政策、程序、审计轨迹和监管回应作为可追溯证据。
评审、报告并改进
开展管理评审、内部检查、适用情况下的独立评估、纠正措施和变更评审。当产品、供应商、法律、事件、报告周期或相关方期望变化时刷新项目。
合规检查清单
checklist 范围与问责
checklist 控制与记录
checklist 监控与保证
常见问题解答
谁需要 FATF Travel Rule？
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FATF Travel Rule 最适用于实施 Recommendation 16 信息共享义务的金融机构、支付服务提供商、VASP、加密交易所、托管方和中介机构。具体范围取决于产品、服务、司法辖区、报告义务、客户承诺，以及组织在相关生态中的角色。
FATF Travel Rule 是否可认证？
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FATF Recommendation 16 是通过各国法律和监管实施的国际标准，不是认证。合规取决于各司法辖区规则。
实施时应先关注什么？
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先定义范围、义务、责任人，以及监管机构、客户、审计师或治理机构期望的证据。然后对照当前控制开展差距评估，并按风险和期限确定整改优先级。
FATF Travel Rule 需要哪些证据？
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有用证据包括转移记录、汇款人和收款人数据、对手方尽职调查、筛查日志、例外队列、被拒绝转移记录、报文测试结果、政策、程序、审计轨迹和监管回应。证据应进行版本控制，能够追溯到责任人，关联义务和控制，并按所需评审或审核期间保留。
项目应多久评审一次？
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应按计划周期评审，并在法律、产品、供应商、事件、报告周期、客户承诺或保证期望变化时评审。较高风险义务应更频繁地监控并向管理层报告。