标准简介
巴塞尔协议 III / 巴塞尔协议 III 终局规则 是由 巴塞尔银行监管委员会（BCBS） 发布的有效标准，常用于金融银行等行业，并适用于全球、美国、欧盟、英国等市场。
本页汇总了 巴塞尔协议 III / 巴塞尔协议 III 终局规则 的官方文档、当前状态以及常见相关认证或评估机构，便于快速理解要求与落地路径。
实施路线图
定义银行监管资本改革范围
识别 Basel III / Basel III Endgame 覆盖的产品、服务、系统、实体、司法辖区、团队、供应商、数据流和相关方。确认责任人、边界、适用义务、文件和证据期望，范围包括信用风险标准法、内部评级法限制、操作风险标准计量、CVA 风险、市场风险、杠杆率、输出下限、资本计算、数据血缘、模型治理、监管报告和实施监控。
评估义务和差距
将当前实践与预期的银行监管资本改革方法进行比较。审查监管解释、资本影响评估、敞口分类、数据来源、RWA 计算、模型变更治理、操作风险损失数据、CVA 和市场风险控制、输出下限监控、报告控制和董事会监督，并按法律暴露、安全或安保影响、客户承诺、运营依赖、报告期限和保证准备度排列差距优先级。
实施控制和证据
部署所需程序、技术控制、评审关口、培训、供应商流程、报告路径和运行记录。维护监管映射、资本影响模型、数据血缘记录、敞口分类、计算底稿、模型批准、验证报告、监管报告、董事会材料、问题日志、变更批准和监督往来作为可追溯证据。
评审、报告并改进
开展管理评审、内部检查、适用情况下的测试或独立评估、纠正措施和变更评审。当产品、供应商、法律、事件、报告周期或相关方期望变化时刷新项目。
合规检查清单
checklist 范围与问责
checklist 控制与记录
checklist 监控与保证
常见问题解答
谁需要 Basel III / Basel III Endgame？
expand_more
Basel III / Basel III Endgame 最适用于通过本地规则实施 Basel 最终改革的国际活跃银行、大型银行组织、风险和财务团队、模型治理团队及监管报告职能。具体范围取决于产品、服务、司法辖区、报告义务、客户承诺、技术要求，以及组织在相关生态中的角色。
Basel III / Basel III Endgame 是否可认证？
expand_more
Basel III 最终改革是国际银行标准，不是认证。它们通过国家或区域实施而具有约束力，时间表因司法辖区而异。
实施时应先关注什么？
expand_more
先定义范围、义务、责任人，以及监管机构、客户、审计师、保证提供方、认证机构或治理机构期望的证据。然后对照当前控制开展差距评估，并按风险和期限确定整改优先级。
Basel III / Basel III Endgame 需要哪些证据？
expand_more
有用证据包括监管映射、资本影响模型、数据血缘记录、敞口分类、计算底稿、模型批准、验证报告、监管报告、董事会材料、问题日志、变更批准和监督往来。证据应进行版本控制，能够追溯到责任人，关联义务和控制，并按所需评审或审核期间保留。
项目应多久评审一次？
expand_more
应按计划周期评审，并在法律、标准、产品、供应商、事件、报告周期、客户承诺、技术要求或保证期望变化时评审。